FRAGE 247
Eine ausländische politisch exponierte Person (PEP) beantragt die Aufnahme eines Begünstigten in eine Versicherungspolice.
Wie sollte der Antrag bearbeitet werden, um das Risiko zu mindern?

FRAGE 248
Ein wichtiger Aspekt der extraterritorialen Reichweite des Office of Foreign Assets Control ist die Blockierung bestimmter, nicht in den Vereinigten Staaten initiierter Transaktionen für oder durch die Vereinigten Staaten (U.S.) zugunsten einer beschränkten Person oder Einrichtung.
Unter welchen drei Umständen sind US-Banken verpflichtet, Transaktionen zu blockieren? (Wählen Sie drei aus.)

FRAGE 249
Ein Kundenbetreuer, der ein ausgezeichnetes Verhältnis zum Finanzmanager eines Korrespondenzbankkunden pflegt, erfährt, dass viele Unterlagen der Korrespondenzbank von den Strafverfolgungsbehörden angefordert wurden. Im Interesse der Aufrechterhaltung eines guten Verhältnisses zum Kunden vereinbart der Kundenbetreuer ein Treffen, um mit dem Kunden über die gesetzliche Anforderung zu sprechen. Der Kundenbetreuer beabsichtigt, bei diesem Treffen Punkte im Zusammenhang mit der Untersuchung zu besprechen. Welche der folgenden Maßnahmen sollte ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung empfehlen?

FRAGE 250
In den 40 Empfehlungen der FATF wurde der Schwerpunkt der AML-Bemühungen über die Finanzinstitute hinaus erweitert. Welche drei Unternehmen und/oder Berufe sind davon betroffen? Wählen Sie 3 Antworten

FRAGE 251
Eine Regierung hat ein neues Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen, das alle Finanzinstitute verpflichtet, bestimmte Informationen von ihren Kunden einzuholen.
Welche Schritte sollte ein Institut mit Sitz in diesem Land unternehmen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten?

FRAGE 252
Ein Rechtsanwalt hat sich im Rahmen seiner Tätigkeit für einen Mandanten an Geldbewegungen beteiligt. Wenn der Rechtsanwalt den Verdacht hat, dass eine Geldwäsche vorliegt, welche der folgenden Maßnahmen sollte er gemäß den Geldwäscherichtlinien der Europäischen Union ergreifen?

FRAGE 253
Welche beiden Personen sind nach den Wolfsberg-Grundsätzen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Private Banking normalerweise wirtschaftlich Berechtigte an einem Private-Banking-Konto? (Wählen Sie zwei aus.)

FRAGE 254
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung wurde gebeten, für ein kürzlich gegründetes Offshore-Finanzinstitut interne Strategien, Verfahren und Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu entwickeln.
Welche drei sollten einbezogen werden? Wählen Sie 3 Antworten

FRAGE 255
Ein Compliance-Beauftragter eines Kasinos kann Geldwäsche vermuten, wenn eine Person:

FRAGE 256
Welches sind die vier Schlüsselelemente, die ein KYC-Programm gemäß den Anforderungen des Basler Ausschusses enthalten sollte?

FRAGE 257
Ein beliebtes Restaurant in der Stadt hat begonnen, weniger Bargeld einzuzahlen als in den Vorjahren. Bei einer Überprüfung der Kundenkonten stellen Sie fest, dass die Kreditkarteneinnahmen ohne Erklärung gestiegen sind.
Der Kundenbetreuer stellt fest, dass das Restaurant einen privaten Geldautomaten aufgestellt und mit dem Bau eines Innenhofs begonnen hat.
Welche rote Flagge sollte zusätzliche Untersuchungen auslösen?

FRAGE 258
Ein Institut hat beschlossen, eine Kundenbeziehung aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Geldwäschebekämpfung zu beenden. Bevor der Schließungsprozess eingeleitet wird, erhält das Institut eine schriftliche Aufforderung einer Strafverfolgungsbehörde, das Konto offen zu halten. Der Kunde ist Gegenstand einer laufenden Untersuchung, und die Strafverfolgungsbehörde möchte, dass das Institut das Konto weiterhin überwacht und verdächtige Aktivitäten meldet.
Was sollte die Institution bei der Entscheidung, ob sie diesem Ersuchen zustimmt, in erster Linie bedenken?

FRAGE 259
Welche rote Flagge deutet auf ein hohes Geldwäschepotenzial bei einem Immobilienkauf hin?

FRAGE 260
Welche Aussage beschreibt die Beziehung zwischen der internen Auditfunktion und der Einhaltung von Vorschriften?

FRAGE 261
Welche Aussage über die Fähigkeit eines multinationalen Instituts, ungewöhnliche Aktivitäten in allen seinen ausländischen Niederlassungen vollständig zu untersuchen, ist richtig?

FRAGE 262
Die Marketingabteilung legt einen Geschäftsplan vor, der sich an Personen richtet, die wichtige öffentliche Positionen innehaben.
Welche Maßnahmen sollte das Finanzinstitut als Teil des Plans zur Ansprache dieser Personen ergreifen?

FRAGE 263
Welche Berufe sind laut Studien der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) besonders anfällig für die Verwendung falscher Identitäten und Identitätsdiebstahl?

FRAGE 264
Zu den Anforderungen an die Sanktionsprüfung gehört, dass ein Finanzinstitut:

FRAGE 265
Eine in der Vorwoche abgeschlossene Prüfung ergab, dass ein Private-Banking-Kunde bei der Einrichtung eines Kontos Anfang des Jahres unvollständige Unterlagen eingereicht hatte. Der Kunde erhielt wöchentliche elektronische Überweisungen aus einem Land, in dem Betäubungsmittel hergestellt werden. Während der Kundenbetreuer, der das Konto eröffnet hat, für fünf Wochen in Urlaub ist, bittet der Kunde das Institut um die Überweisung eines hohen Betrags in ein Land, in dem ein hohes Geldwäscherisiko besteht. Der Kundenbetreuer ist ein Freund des Spezialisten für Geldwäschebekämpfung. Was sollte der Geldwäschebekämpfungsbeauftragte als erstes tun?

FRAGE 266
Wie nennt man den Handel über mehrere Konten, bei dem eine Person gegenläufige Gewinne und Verluste erzielt und Positionen über Konten transferiert, die nicht gemeinsam kontrolliert zu werden scheinen?

FRAGE 267
Ein potenzieller Kunde kommt in eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft und möchte ein Unternehmen gründen. Der Buchhalter fühlt sich nach dem Gespräch unwohl. Welche beiden Beobachtungen des Buchhalters rechtfertigen eine Eskalation an den Compliance-Beauftragten? (Wählen Sie zwei aus.)

FRAGE 268
Welche drei Methoden werden von einem Buchhalter üblicherweise zur Geldwäsche verwendet? (Wählen Sie drei aus.)

FRAGE 269
Bank A hat ihren Sitz in Land A.
Eine Überweisung von Bank B in Land B wird von Bank A bearbeitet, die den Betrag an einen Kunden bei Bank C in Land C überweist.
Die Überweisung wird von Bank A als verdächtig eingestuft.

FRAGE 270
Der Beauftragte für Geldwäschebekämpfung eines kleinen Geldtransmitters hat mehrere Vertretungen im gleichen geografischen Gebiet in den Vereinigten Staaten. Bei den Kunden handelt es sich um Einwanderer aus Land A, und der Großteil der Gelder wird in Land A überwiesen.
In einer Besprechung mit einem der Agenten wird festgestellt, dass zwei neue Kunden dreimal pro Woche kommen und Geld an denselben Empfänger in Land B senden. Jede Bargeldtransaktion beläuft sich auf genau $8.000.
Was sollte den Agenten auf mögliche Geldwäscheaktivitäten der beiden Kunden aufmerksam machen?