新问题 292
金融机构如何核实企业的性质和目的及其合法性？

新问题 293
一名反洗钱官员正在对员工进行审查。
哪些员工行为需要加强尽职调查？

新问题 294
在制定反洗钱计划之前，金融机构应采取的主要行动是什么？

新问题 295
在一家银行工作的反洗钱专家刚刚收到执法机构的法律请求，要求公开与该银行一个账户有关的所有金融交易记录。反洗钱专家立即认出该账户为银行首席执行官的兄弟所有。
在收集所需文件的调查过程中，专家发现他曾向银行行长发送过几份内部备忘录，对该账户可能存在的可疑活动表示担忧。据专家回忆，银行行长对每份备忘录都作了口头答复，解释了有关活动，并表示无需担心。专家应如何处理这些内部备忘录？

新问题 296
一家证券公司刚刚接收了一位新客户。几周后，客户出现了异常交易模式。合规官最关心哪种模式？

新问题 297
为什么信用卡账户很可能不会被用于洗钱的安置阶段？

新问题 298
在一家小型社区银行，合规官发现一名客户有异常活动，该客户的个人和公司账户是银行最大的储户。该客户的公司有大量未偿贷款余额。合规官注意到该客户的个人和公司账户之间有大量异常资金流动。在提交可疑交易报告（STR）后，合规专员接到执法部门的电话，表示他们希望银行在对该客户进行调查期间保持账户开放。
合规官应如何将此信息上报给董事会？

新问题 299
哪些行为构成与参与非法伐木的公司有关的红旗？(请选择三个）。

新问题 300
某金融机构自上次接受监管检查以来，通过增加盈利性新产品和服务积极发展。该机构在反洗钱合规计划方面历来没有受到监管部门的批评。然而，最近的一次监管检查指出，反洗钱计划存在重大缺陷，主要原因是该机构的领导层在对新产品和服务实施适当控制时缺乏监督。
领导层应首先解决哪个国际控制领域的问题，以纠正计划中的不足？

新问题 301
反洗钱审计发现，交易监控警报的清除方式存在重大缺陷。审计抽样发现潜在的可疑活动被认定为不可疑。
管理层接受审计结果并制定补救计划。
审计员在纠正阶段的作用是什么？

新问题 302
埃格蒙特集团对其成员的支持包括哪些方面？

新问题 303
根据金融行动特别工作组的 40 项建议，从事跨境代理银行业务活动的金融机构应采取哪些行动？

新问题 304
欧盟第四号反洗钱指令规定的货币门槛是多少？

新问题 305
金融行动特别工作组（FATF）式地区机构（FSRBs）的目标是什么？

新问题 306
故意违反反洗钱法的银行员工会面临哪些监管风险？

新问题 307
哪些声明与金融行动特别工作组 (FATF) 和 FATF 类地区机构 (FSRB) 的任务、作用和职责有关？(选择两项）。

新问题 308
一家小型银行的反洗钱专家在位于已知有毒贩活动地区的分行发现了可疑活动。对该活动的调查显示，可疑交易发生在过去 3 个月内，由同一出纳员处理。该柜员（出纳员）没有就这些交易的异常活动提交内部报告。专家在检查人事档案时发现，该出纳员 15 年来一直是值得信赖的员工，工作记录无懈可击，并参加过多次反洗钱培训。专家最近了解到，该员工的女儿感染了一种罕见疾病，正在接受非常昂贵的治疗。关于出纳员（收银员）未向机构报告异常活动的问题，专家应建议

新问题 309
通过多个账户进行交易，即个人通过似乎不是共同控制的账户产生抵消利润和亏损以及转移头寸，这种交易的术语是什么？

新问题 310
业务线负责制定、实施和维护政策与程序，并将其传达给所有人员。它还必须制定筛选员工的流程，以确保高道德和专业标准，并根据所履行的角色和职能提供有关反洗钱政策和程序的适当培训，使员工了解自己的责任。为此，应在员工入职后尽快对其进行培训，并酌情进行复习培训。
为防止洗钱者或其同伙收购或控制金融机构，监管机构应提出哪些要求？

新问题 311
完善的客户尽职调查计划有哪三个要素？

新问题 312
一位拥有一家泳池公司的客户要求在一家银行开设 19 个账户，每个账户都为泳池技师 提供一张借记卡。当被问及每个账户的用途时，该客户解释说，每个技术人员都需要一个单独的支票账户来购买泳池化学品。
在银行对该客户的活动进行内部调查时，可以使用哪些现有资料来源？

新问题 313
金融行动特别工作组（FATF）式的区域机构如何帮助其成员打击洗钱和资助恐怖主义行为？

新问题 314
一家银行的合规官正在审查一家国内公司新商业账户的开户文件。合规专员无法核实该公司实际所有人的身份。只提供了名义所有人的信息，而且所列地址都不是本地地址。据披露，该企业的目的和未来预期活动包括现金信件、汇票和国际汇款转账。
哪种红色标记表明洗钱风险增加？

新问题 315
根据金融犯罪执法网络的规定，在为客户提交初步可疑活动报告后，金融机构必须对该账户进行为期多少天的持续审查？